2022-06-27
平陆农商银行
近日,平陆农商银行员工凭借敏锐的反洗钱意识及规范的业务操作,成功识别并堵截一起异常客户开卡事件,有效避免了银行卡风险发生。
▲平陆农商银行西街分理处异常客户影像
2022年6月15日中午14点34分左右,一名广西籍90后客户来到平陆农商银行西街分理处要求开立银行卡,并咨询网银每日转账最高限额等问题,柜员在为其耐心解答后,询问其在平陆县的职业以及开卡用途。客户表示自己在平陆县某房地产建筑公司上班,当询问其公司地址时,客户开始在手机上导航,且导航地址与该房地产实际地址存在差异。凭借长期培训形成的敏锐性,工作人员对该客户的行为产生疑虑。为确保客户开户的真实性,便告知客户鉴于其为外地客户,需要到其工作地点上门了解核实,客户听后立即表示不办了,便慌张离去。
▲平陆农商银行东街分理处异常客户影像
▲平陆农商银行北街支行异常客户影像
随后下午14点50分、15点01分,几名同为广西籍的客户又分别到平陆农商行东街分理处、北街支行要求开立银行卡,均被网点识别出存在可疑风险,该行两名网点负责人立即将相关情况报告至总行,总行随即通知各网点在工作微信群保持信息联动共享、提高警惕。同时该行将此信息反馈至省市联社,对后期省市联社根据案例作出及早判断,以及下发“农信系统内多起广西籍客户团伙开卡洗钱案件”相关预警提供了较早线索。
▲平陆农商银行员工在街头宣传防范电信诈骗知识近年来,电信网络诈骗案件频发,平陆农商银行通过开展专项培训、强化账户管理、丰富宣传形式等举措切实提高员工与客户的风险防范意识,保障客户的资金安全。
夏县农商银行
近年来,各类电信网络金融诈骗案件频发,成功堵截电信网络诈骗案件在夏县农商银行已经不是首次。该行通过一次次的真实堵截电诈事例,为广大客户上了一堂堂生动有效的反电诈知识宣讲课,用专业知识为客户筑起一道资金安全“防护网”,为客户把好资金安全关。
责编:王春宁